Deol86

Сбербанк онлайн или к нам едет ревизор! Важно!

В теме 70 сообщений

как бэ изначально решь шла о сумме более 1 т.р.

не в тему лезете со своими миллионами =)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Цитирую открытую информацию с сайта СБ:

Возможно, =)

Мы работаем напрямую с Банком России (ЦБ РФ)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

1 т.р. - это для анонимных (они же обезличенные) платежей. это - не по этой теме :)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Да в общем то на 100% или на 50%+1 -разница не большая :) Но все же есть :)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

1 т.р. - это для анонимных (они же обезличенные) платежей. это - не по этой теме :)

Ну в общем да - мутное начало было у данной темы

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

На карты все перечисления официальны (через счета) и прозрачны, и в т.ч. с учетом налоговых и пр. отчислений.

Махинации, конечно, возможны, но на уровень выше, а не на этапе перечисления на карты.

В чём "прозрачность" такого действа:

Снимаю зарплату налом с зарплатной карты (банк не СБ) (налом, чтобы не терять на межбанковский перевод), в терминале СБ налик кладу на карту.

Кто и как может отследить и понять происхождение этих денег? (Налоги с них заплачены или нет)

Я объяснить их происхождение могу, но ... если это не зряплата? То что? Если не налик в терминал, а с карты на карту? Что меняется? Через Сбербанк онлайн? В чём разница?

Ситуацию описывал тут: http://coins.su/forum/index.php?showtopic=124453entry1319431

Как пример - показательно, размеры платежа - догадываетесь.

По поводу "замораживания счета" - делается легко, решение суда и все счета (карты, сберкнижки) заморожены до особого распоряжения.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

В чём "прозрачность" такого действа:

Прозрачность на этапе списания денег со счета компании и перечисления на зарплатную карточку.

надо было уточнить, что речь шла про связь "предприятие - работник" в ответ на пост № 36

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Все правильно сделали в Сбере

ни кому в голову из европейцев (куда так стремится Украина!!) никогда бы не пришло сотворить подобное. Их за лишние 200 баков на карточке в налоговую вызывают.

Что-то пургу Вы несете, милейший. Ни в одном нормальном европейском банке ни у одного работника не возникнет даже малейшей мысли вникнуть в детали перевода, если все остальные графы платежного поручения заполнены верно (реквизиты и т.д.). Вы пишете в деталях платежа, что хотите, для того, чтобы получатель понял, за что ему приходят деньги. я неоднократно платил с разных своих счетов в разных иностранных банках за разнообразных разных людей (за покупки на аукционах, ебейе, оплату гостиницы, прямую покупку товаров), и ни разу не возникло проблемы. Деньги на моем счете - моя собственность, имею право отправить их, куда захочу. Какое дело банку, как я распоряжаюсь своими деньгами?

А про лишние 200 баксов на карточке откуда информация? Есть за это наказанные? И кто определяет, какие мне 200 баксов лишние, а какие - нет? я, правда, в баксах деньги не держу, да и лишние у меня не водятся...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

В чём "прозрачность" такого действа:

Снимаю зарплату налом с зарплатной карты (банк не СБ) (налом, чтобы не терять на межбанковский перевод), в терминале СБ налик кладу на карту.

Кто и как может отследить и понять происхождение этих денег? (Налоги с них заплачены или нет)

Я объяснить их происхождение могу, но ... если это не зряплата? То что? Если не налик в терминал, а с карты на карту? Что меняется? Через Сбербанк онлайн? В чём разница?

Ситуацию описывал тут: http://coins.su/foru...3

Как пример - показательно, размеры платежа - догадываетесь.

По поводу "замораживания счета" - делается легко, решение суда и все счета (карты, сберкнижки) заморожены до особого распоряжения.

Об этом и говорю. Без решения суда никаких действий.

Насчет Вашей ситуации - не дергайтесь. Никто ничего у Вас не заблочит. Максимум - попросят объяснения. И то - не факт.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Об этом и говорю. Без решения суда никаких действий.

Насчет Вашей ситуации - не дергайтесь. Никто ничего у Вас не заблочит. Максимум - попросят объяснения. И то - не факт.

Вопрос был риторический...

Пример - для наглядности, для осознания суммы, более полляма...

Объект покупки может быть другим, но суть останется.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Вопрос был риторический...

Пример - для наглядности, для осознания суммы, более полляма...

Объект покупки может быть другим, но суть останется.

Так и суть ответа остается. Могут попросить объяснений о происхождении суммы, так как банк сообщит о крупной сделке в налоговую. А могут и не попросить (скорее всего). Если конечно, "другой объект" не является чем-то незаконным.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Так и суть ответа остается. Могут попросить объяснений о происхождении суммы, так как банк сообщит о крупной сделке в налоговую. А могут и не попросить (скорее всего). Если конечно, "другой объект" не является чем-то незаконным.

Мне кажется, что у Вас извращенное представление о работе налоговой, как впрочем и банка.

Банк не сообщает о сделке!

О сделке (движимость и недвижимость) сообщают органы на то уполнамоченные (про авто - РЭП ГАИ, про дома, квартиры, гаражи и пр. - Единый государственный реестра прав (ЕГРП)).

Банк-то при чём? У банка свой головняк. Как из заёмщиков долги "вышибать" ? Как увеличить число выданных кредитов?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

3-ю страницу пилим чей-то пук в инете.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Мне кажется, что у Вас извращенное представление о работе налоговой, как впрочем и банка.

Банк не сообщает о сделке!

О сделке (движимость и недвижимость) сообщают органы на то уполнамоченные (про авто - РЭП ГАИ, про дома, квартиры, гаражи и пр. - Единый государственный реестра прав (ЕГРП)).

Банк-то при чём? У банка свой головняк. Как из заёмщиков долги "вышибать" ? Как увеличить число выданных кредитов?

Можете не верить... Но если есть возможность, поинтересуйтесь у людей, работающих в банковской сфере, обязан ли банк сообщать о сделках физ.лиц в налоговую, если сумма сделки превышает 600 т.р. А заодно поинтересуйтесь, какие еще интересности обязан делать банк ради борьбы с терроризмом и прочей нелегальщиной :)

Заодно и узнаете извращенное ли у меня представление... Единственно, что 600 т.р. - это было пару лет назад. сейчас сумму могли поменять, но не думаю, что значительно... :)

Изменено пользователем sellary

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Ой... Пардон... Конечно что же банк сообщает не о сделке, а переводе...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Ой... Пардон... Конечно что же банк сообщает не о сделке, а переводе...

Не смею более мешать Вам набивать посты.

Я Вам - о конкретных вещах поведал, которые делаю без опаски.

Вы мне - о том как друг Вашего друга рассказал ему, что его жене рассказала её подруга, как переспала с сотрудником Сбера.

Вы наверное часто совершаете покупки дороже чем полляма?

Не используйте карту - налом (в саквояже) бабки носите на сделку. И будет Вам счастье.

Желаю успехов.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Если Вы сами не работаете в банковской сфере (а Вы там не работаете, иначе бы были в курсе соответствующего законодательства), то все-таки обратитесь к знакомым из этой сферы... Или таковых тоже нет?

А насчет повышенной агрессии в Вашем блещущем интеллектуальной аргументацией и безупречной этикой сообщения... Тут на форуме есть прекрасный специалист - могу посоветовать... Лично не пробовал, но говорят очень помогает... :)

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Кстати, если нет знакомых в банках то почитайте Федеральный закон №115-ФЗ. А именно статьи 6 и 7. В шестой статье определяется минимальный размер суммы, подлежащей обязательному контролю (как я и говорил, 600 т.р.). А седьмая статья обязует все банки (и не только их) извещать о совершении операций на такие суммы или превышающие их.

И если Вы ни разу не ощущали к себе внимания, это еще не значит, что этого внимания нет :)

Но так как ни с отмывании денег, ни в финансировании террористов, ни в каких других беззакониях Вы не участвуете, то никто Вам ничего не сделает...

То есть, опять же, следуя моим словам - делайте спокойно по своей схеме. Максимум, на что можете нарваться - это на требование объяснить "что откуда куда и почему". И то - не факт (ну, это Вы и сами знаете - до сих пор же не спросили).

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Я каждый год подписываю бумаги, согласно которым я должен сообщать о сделках, превышающих пресловутые 600.000 рублей. Только самое смешное - это то, что через меня непосредственно ничего на эту тему не проходит. Я не продавец и не бухгалтер. Никаких денег я в глаза не вижу.

Сам каждый год получаю переводы на личный счет в Сбербанке (простой счет, не карточный) за переданные на реализацию монеты. Договора о передаче на реализацию имею на руках. Всё официально. Сумма - в пределах не облагаемой налогом при продаже личного имущества (хотя мог бы и больше реализовывать таким путем, но зачем нарываться?). И никто и никогда мне слова не сказал.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Что-то пургу Вы несете, милейший. Ни в одном нормальном европейском банке ни у одного работника не возникнет даже малейшей мысли вникнуть в детали перевода, если все остальные графы платежного поручения заполнены верно (реквизиты и т.д.). Вы пишете в деталях платежа, что хотите, для того, чтобы получатель понял, за что ему приходят деньги. я неоднократно платил с разных своих счетов в разных иностранных банках за разнообразных разных людей (за покупки на аукционах, ебейе, оплату гостиницы, прямую покупку товаров), и ни разу не возникло проблемы. Деньги на моем счете - моя собственность, имею право отправить их, куда захочу. Какое дело банку, как я распоряжаюсь своими деньгами?

А про лишние 200 баксов на карточке откуда информация? Есть за это наказанные? И кто определяет, какие мне 200 баксов лишние, а какие - нет? я, правда, в баксах деньги не держу, да и лишние у меня не водятся...

это Вы пургу несете, не менее милейший и Вам право д.б. стыдно. У работника европейского банка конечно не возникнет даже малейшей мысли вникнуть в детали перевода, просто он автоматически и педантично направляет эту информацию по назначению ))) а все люди, которым Вы платите, несомненно вовремя отчитываются. Лично участвовал в одном малоприятном разбирательстве, когда трех дизайнеров, итальянцев, арестовала для выяснения финансовая гвардия прямо в аэропорту, по прибытии домой. С российской стороны, из ДЭБа был запрос о том, отчитались ли они на родине за з/п в 3 тыс. евро, упс... Интересно, деньги у них на карточке были? или в кулачках?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу